IL CASH FLOW MANAGEMENT (CFM)

Tutte le imprese danno una evidenza primaria al controllo e gestione delle disponibilità finanziarie piuttosto che alla verifica di maturazione del risultato economico.
Ma spesso subiscono la dinamica delle risorse finanziarie, correndo al riparo proprio quando non ne possono fare a meno.
Questo capita per una serie di ragioni, tra le quali:

• spesso, mal gestendo la gestione amministrativa, non conoscono in congruo anticipo tutte le causali di spesa;
• non governano la correlazione di tutti i fatti di gestione con la movimentazione del denaro;
• affidano alla semplice visibilità di breve termine la percezione di fattibilità finanziaria;
• potrebbe essere mal consigliati (o vincolati) nella scelta degli strumenti dalle banche specifiche.

Il Cash Flow Management (CFM) nasce dalle esigenze espresse dalle aziende stesse, con la finalità di dare loro supporto a fronte dell'esigenza di controllo e gestione della tesoreria.

Vantaggi
Attraverso il CFM, l'imprenditore riesce a perseguire i seguenti obiettivi:

1. Rilevare i punti critici nella raccolta e gestione dei flussi dei dati utili e necessari a governare la tesoreria aziendale.
2. Ricevere supporto periodico e costante in azienda (con intensità concordata) per:
   1. valorizzare ed agevolare i raccordi tra gli strumenti gestionali correnti in uso dell'azienda ed i modelli di rappresentazione per la gestione dei flussi;
   2. verificare la pianificazione dei flussi di tesoreria, dei suoi fabbisogni e delle coperture;
   3. ricevere l'impresa nei rapporti con partner finanziari esterni (banche, leasing ..) per la migliore definizione delle condizioni di acquisizione delle risorse;
   4. ricevere assistenza per la verifica dell'effettivo tasso di interesse applicato nei rapporti bancari, ricostruendo in forma analitica le spese per interessi e commissioni di massimo scoperto, qualora l'azienda ritenga sussistere la non trasparente applicazione dei tassi concordati con la specifica banca o finanziaria;
   5. ricevere il supporto alla valutazione di specifiche decisioni (mutuo o leasing, breve o medio, ..) per investimenti o necessità gestionali.
3. Sviluppare la simulazione dinamica dei flussi economici e finanziari, via via raffinata e riscontrata, sino a comporre il vero business plan dell'azienda.

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